Aula 135 — Como Criar suas Regras Pessoais de Risco

Ao longo deste módulo você viu percentuais de risco, cálculo de lote, stops, alvos, expectativa, drawdown e limites. Tudo isso só funciona se estiver reunido num documento curto, escrito por você e consultado antes de cada sessão. É esse documento que você vai montar agora.

Princípios para boas regras

• Específicas: “arrisco 0,75% por trade” em vez de “arrisco pouco”.
• Verificáveis: qualquer pessoa olhando seu histórico conseguiria dizer se foram cumpridas.
• Poucas: uma página. Regras demais deixam de ser lidas.
• Escritas antes: nunca criadas ou alteradas durante a sessão.

Bloco 1: números de risco

Exemplo preenchido para uma conta de US$ 6.000:

Confira a coerência: o limite semanal é menor que cinco limites diários (7,5%), e o mensal é menor que quatro semanais (14%). Assim, cada limite tem chance real de atuar. Os valores em dinheiro são recalculados uma vez por semana, com base no saldo de segunda-feira.

Bloco 2: regras de execução

1. Toda posição é aberta com stop registrado na plataforma, posicionado pela estrutura do gráfico com margem para spread e volatilidade.
2. O lote é calculado a partir da distância do stop e arredondado para baixo.
3. O stop nunca é afastado. Ele só pode ser aproximado segundo um critério escrito, como a formação de um novo fundo acima da entrada.
4. O alvo é definido antes da entrada. Relação mínima de 1:1,5 até o próximo obstáculo; se não houver espaço, o trade não entra.
5. Posições no mesmo tema, como compras em EURUSD e GBPUSD, somam risco e respeitam o teto de 2% aberto.

Bloco 3: contexto

• Notícias de alto impacto: sem novas entradas 30 minutos antes e depois. Posições abertas ficam com o risco já definido ou são encerradas.
• Fins de semana: posições mantidas de sexta para segunda com no máximo metade do risco normal, considerando o risco de gap.
• Ativos novos: antes de operar, conferir a especificação na Observação do Mercado. No XAUUSD, por exemplo, confirmar se 1 lote corresponde a 100 onças, como em muitas corretoras.
• Janela de operação: definida em horário de Brasília, com ajuste anotado para o horário de verão nos Estados Unidos e na Europa.

Bloco 4: redução e retomada

Repare que as regras de aumento são mais exigentes que as de redução. Reduzir deve ser fácil e rápido; aumentar, lento e condicionado.

Bloco 5: revisão

• Diária: marcar cada trade como dentro ou fora do plano.
• Semanal: resultado em R, percentual de cumprimento das regras, recálculo dos valores em dinheiro.
• Mensal: expectativa, fator de lucro, drawdown máximo e decisão sobre manter ou ajustar as regras.

Mudanças nas regras só entram em vigor na semana seguinte à decisão, nunca no mesmo dia. Isso evita que uma perda recente dite o novo plano.

Armadilhas frequentes

• Copiar as regras de outra pessoa sem ajustar à sua conta, rotina e estratégia.
• Escrever regras vagas, como “evitar operar muito”.
• Não deixar o documento visível durante as sessões.
• Mudar as regras depois de cada resultado ruim.

Para praticar

1. Numa folha ou documento, crie os cinco blocos desta aula.
2. Preencha o bloco 1 com os percentuais escolhidos e os valores para o seu saldo atual.
3. Escreva de três a cinco regras para cada um dos outros blocos.
4. Leia o documento em voz alta e elimine qualquer regra que não seja verificável.
5. Imprima ou deixe aberto ao lado da plataforma e marque na agenda a primeira revisão semanal.

O que fica

• Regras de risco precisam ser específicas, verificáveis, poucas e escritas antes.
• Cubra números de risco, execução, contexto, redução e revisão.
• Os limites devem ser coerentes entre si para que cada um possa atuar.
• Reduzir o risco deve ser fácil; aumentar, lento e condicionado a critérios.

Escrito porFlavius SalomonTrader desde 2019: opera mini índice e mini dólar (B3), o mercado americano pela NinjaTrader e o europeu pelo MetaTrader 5, com foco em ouro. Brasileiro, vive em Londres e criou o Exactly Moment para ensinar de graça quem está começando. Conheça a trajetória.