Até aqui você juntou muitas peças: análise, gestão de risco, rotina, journal e backtest. O plano de trading é o documento que junta tudo num lugar só. Ele responde, por escrito e antes de o mercado abrir, o que você opera, quando, como e quanto arrisca.
Por que escrever
Uma regra que só existe na memória muda de forma quando você está sob pressão. Depois de duas perdas, “arrisco 1%” vira “arrisco 2% para recuperar”. Com o plano escrito, a discussão acontece com o papel, e não com a sua emoção do momento. Ele também serve de base para a revisão: sem regra definida, não dá para saber se um erro foi do método ou da execução.
Um bom plano cabe em duas ou três páginas. Se tiver trinta, você não vai consultá-lo. Se tiver meia página, provavelmente deixou decisões importantes para a hora.
As seções de um plano
| Seção | Pergunta que responde |
|---|---|
| Objetivo e contexto | Por que você opera e quanto tempo tem disponível? |
| Mercados | Quais ativos você opera e quais evita? |
| Horários | Em que janela você analisa e executa? |
| Setup | Quais são as regras de entrada e de saída? |
| Risco | Quanto arrisca por operação, por dia e por semana? |
| Rotina | O que faz antes, durante e depois do pregão? |
| Registro e revisão | O que anota e quando revisa? |
| Regras de exceção | O que faz em dia de notícia, de falha técnica ou de mal-estar? |
Um exemplo preenchido
Contexto e mercados
Conta de US$ 5.000. Opera de manhã, antes do trabalho, com no máximo duas horas por dia. Ativo principal: EURUSD. Ativo secundário: nenhum até completar 100 operações registradas no principal.
Horários
Análise das 3h45 às 4h15 e execução das 4h15 às 6h30, horário de Brasília, cobrindo a abertura de Londres. Atenção: a abertura de Londres acontece por volta das 4h de Brasília quando o Reino Unido está no horário de verão, e por volta das 5h fora dele. O plano precisa dizer que a janela acompanha essa mudança.
Setup
Compra a favor da tendência no H1 após correção até uma zona de suporte marcada no H4, com candle de confirmação. A venda segue a mesma lógica, espelhada. As regras detalhadas de entrada e saída ficam em seções próprias, que você vai construir nas próximas aulas.
Risco
Risco de 1% por operação, ou seja, US$ 50. Se o stop técnico ficar em 25 pips, o cálculo do lote é:
Lote = risco em dólar ÷ (pips de stop × valor do pip por lote) = 50 ÷ (25 × 10) = 0,20 lote.
No EURUSD, com conta em dólar, o pip vale cerca de US$ 10 por lote padrão. Se o stop fosse de 40 pips, o lote cairia para 50 ÷ 400 = 0,125, arredondado para baixo: 0,12 lote. Arredondar para baixo mantém o risco dentro do limite.
Limites complementares: no máximo 3 operações por dia, parada no dia após perda de 2%, parada na semana após perda de 4%.
Rotina, registro e revisão
- Antes: calendário econômico, níveis do dia, cenários comprador, vendedor e de não operação.
- Durante: execução só com checklist completo.
- Depois: registro no journal com print, emoção antes e depois, nota de execução.
- Revisão diária de 10 minutos, semanal aos sábados, mensal no primeiro fim de semana do mês.
Regras de exceção
- Sem operações 30 minutos antes e depois de notícias de alto impacto do dólar ou do euro.
- Se a internet ou a plataforma falhar com posição aberta, o stop já está na corretora; não abrir nada novo até resolver.
- Noite mal dormida ou problema pessoal sério: dia sem operação.
Como manter o plano vivo
O plano não é imutável, mas também não é rascunho. Uma boa prática é ter um número de versão e uma data. Alterações só acontecem na revisão mensal, com justificativa baseada em dados do journal. Entre uma revisão e outra, qualquer ideia de mudança vai para uma lista de “hipóteses a testar”. Assim você evita reescrever as regras depois de cada dia ruim.
Deixe o plano impresso ou aberto ao lado da plataforma. Relê-lo antes da sessão leva dois minutos e reduz bastante as decisões por impulso.
Erros comuns
- Copiar o plano de outra pessoa sem adaptar ao seu tempo e ao seu capital.
- Escrever regras vagas, como “entrar quando o mercado mostrar força”.
- Esquecer os limites diários e semanais e definir só o risco por operação.
- Não prever o que fazer em dias de exceção.
- Mudar o plano no meio da semana por causa de um resultado.
Exercício prático
- Crie um documento com as oito seções da tabela desta aula.
- Preencha contexto, mercados e horários com a sua realidade, incluindo o ajuste de horário de verão.
- Defina seu risco por operação em porcentagem e em dólar.
- Calcule o lote para três stops diferentes (15, 25 e 40 pips) e anote na seção de risco.
- Escreva pelo menos três regras de exceção.
- Coloque “versão 1.0” e a data no topo, e marque na agenda a primeira revisão mensal.
Em poucas linhas
- O plano de trading reúne, por escrito, todas as decisões que não devem ser tomadas no calor do momento.
- Ele cobre mercados, horários, setup, risco, rotina, registro e exceções.
- O lote sai do risco em dólar dividido pelo stop em pips vezes o valor do pip.
- Alterações acontecem só na revisão programada e com base em dados.
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