Trinta dias constroem a rotina. Noventa dias permitem algo mais: reunir uma amostra de operações que começa a dizer alguma coisa, testar a execução por tempo suficiente para ela ficar estável e tomar uma decisão bem fundamentada sobre a conta real. Este plano organiza os três meses em fases com pontos de decisão claros.
Visão geral
| Fase | Dias | Objetivo | Entrega principal |
|---|---|---|---|
| 1. Base | 1 a 30 | Estrutura e rotina | Plano v1.0, 50 operações de backtest, duas semanas de demo |
| 2. Validação | 31 a 60 | Execução estável em demo | 40 a 60 operações em demo com journal completo |
| 3. Transição | 61 a 90 | Decisão sobre a conta real | Operação em conta real pequena ou nova validação em demo |
A fase 1 corresponde ao plano de 30 dias que você montou na aula anterior. Aqui o foco está nas fases 2 e 3 e nas decisões entre elas.
Ponto de decisão do dia 30
Pergunta: a rotina está funcionando? Use os indicadores do primeiro mês.
- Se preparação, checklist e journal ficaram acima de 90% e os limites foram 100% respeitados, siga para a fase 2.
- Se algum indicador ficou abaixo de 80%, repita as duas últimas semanas da fase 1 antes de avançar.
Fase 2: validação
Durante 30 dias, a tarefa é repetir a mesma execução sem mudar regras. O plano fica congelado. Ideias de melhoria vão para a lista de hipóteses, não para o gráfico.
- Execução diária na janela do plano, em demo, com o risco real planejado.
- Revisão semanal com nota média de processo, aderência e resultado em R.
- Um foco de melhoria para o mês, de preferência comportamental, como reduzir operações fora do plano depois de perdas.
- Continuar o backtest em ritmo menor, até completar 100 operações testadas.
Ponto de decisão do dia 60
Pergunta: a execução em demo é estável e coerente com o backtest? Veja dois alunos com 48 operações em demo cada:
| Indicador | Aluno A | Aluno B | Critério |
|---|---|---|---|
| Dentro do plano | 44 de 48 (91,7%) | 33 de 48 (68,8%) | 90% ou mais |
| Limites quebrados | 0 | 3 | 0 |
| Expectativa | +0,12R | -0,20R | Não negativa |
| Drawdown máximo | 5R | 11R | Dentro do pior caso do backtest (8R) |
O aluno A cumpre todos os critérios e avança para a fase 3. O aluno B não avança, e o motivo não é a estratégia: com quase um terço das operações fora do plano, os números não representam o método. Ele repete a fase 2 com uma medida concreta, como reduzir o limite para duas operações por dia e aplicar o protocolo de pausa depois de cada perda.
Lembre que 48 operações ainda são uma amostra pequena. A expectativa de +0,12R do aluno A não prova que a estratégia é lucrativa; mostra apenas que nada contradiz o backtest.
Fase 3: transição
Para quem passou no dia 60, a fase 3 é a primeira experiência com dinheiro real, usando uma conta pequena e risco reduzido, por exemplo 0,5% por operação.
- Mesmas regras, mesmo horário, mesmo journal.
- Nova coluna no journal: “senti diferença por ser dinheiro real?” com resposta curta.
- Comparação semanal da nota média de processo com a da fase 2.
- Limites de drawdown mais apertados nesta fase, porque a prioridade é aprender a executar com dinheiro real, e não ganhar.
Ponto de decisão do dia 90
Três caminhos possíveis:
- Continuar na conta real pequena por mais 50 operações, se a nota de processo se manteve próxima da fase 2.
- Voltar à demo por um mês, se a execução piorou de forma clara com dinheiro real.
- Revisar a estratégia, se as métricas de todas as fases saíram da faixa do backtest mesmo com aderência alta, seguindo o protocolo de ajuste que você aprendeu.
Nenhum desses caminhos é fracasso. Todos são decisões tomadas com dados.
Uma melhoria por mês
O plano congela as regras do setup, mas não impede evolução. Em cada mês, escolha uma habilidade do mapa de habilidades e trabalhe nela com prática deliberada fora do horário de execução. Exemplos: mês 1, velocidade no cálculo de lote; mês 2, controle após perdas; mês 3, qualidade das anotações no journal. Assim, você melhora sem contaminar a amostra com mudanças de regra.
Armadilhas frequentes
- Mudar regras do setup durante a fase de validação.
- Avançar de fase por calendário, sem cumprir os critérios.
- Concluir que a estratégia é lucrativa com 48 operações.
- Aumentar o risco na fase 3 porque a demo foi bem.
- Considerar a volta para a demo como tempo perdido.
Para praticar
- Marque na agenda os dias 30, 60 e 90 a partir da data de início.
- Escreva os critérios de cada ponto de decisão com os seus números, incluindo o pior drawdown do seu backtest.
- Crie no journal uma aba de resumo por fase com os indicadores da tabela do dia 60.
- Escolha a habilidade de melhoria de cada um dos três meses.
- Escreva, antes de começar, o que fará em cada um dos três caminhos do dia 90.
O que fica
- O plano de 90 dias tem três fases: base, validação e transição.
- Cada fase termina num ponto de decisão com critérios objetivos.
- Durante a validação, as regras ficam congeladas.
- A melhoria mensal acontece em habilidades, não em regras do setup.
